资金是企业赖以生存的基础，资金管理水平则是衡量企业是否健康运行的重要指标。建筑行业是资金密集型行业，资金量大，周转速度慢，为了避免资金链断裂，企业经营危机，提升资金管理能力是关键。疫情反复，建筑企业在资金管理方面普遍存在三大难题：

财务风险管控难：部分建筑企业对于资金管理十分分散，不利于企业对财务的控制，会导致账款回流率低下，容易产生贷款逾期风险。

综合协调管理难：企业资金流和与之匹配的物资、人员等信息需要建筑企业各个部门来配合，十分考验综合的协同能力。而建筑行业普遍具有组织松散，管理粗放的特点，容易造成施工企业资金流向与控制脱节。

资金统筹管理难：项目分散，加大总部对项目资金的管理难度，容易产生资金支用监管不到位现象。

致远建筑资金管理解决方案

管控资金风险 合理资金调配 实现降本增效

致远基于协同运营平台COP，打造建筑行业资金管理解决方案，覆盖资金门户、项目资金预算管理、资金计划管理、保证金管理、资金使用管理等环节。实现对资金计划管控与执行的有效整合，保障企业资金使用安全可控的同时提升建筑企业资金管理效率。

致远建筑行业资金管理业务逻辑

1、资金门户

资金一体化管控，数据可视化呈现

平台一方面可以打通建筑企业内部的财务、人力资源等业务系统，实现对资金的一体化管控；另一方面通过数据的集成，可以对资金相关数据进行多维度分析和可视化呈现，方便管理者掌握项目进度情况。

2、项目资金预算管理

打破信息壁垒，达到资金运用的最佳效益

通过资金管理平台打通项目部与总部之间的信息壁垒，实现资金数据的上报、计划与使用。同时可结合资金收入计划与支出计划统筹管理，达到资金运用的最佳效益。

3、资金计划管理

资金规范管控，确保资金支出分配合理有效

平台可按照需求建立相应的资金计划审批表单，表单中明确支付计划、回款计划等，便于相关人员对资金进行合理管控。回款、支付计划可实时追溯，确保资金支出分配合理有效。

4、保证金管理

定时提醒、触发收取，降低保证金管理风险

为了规范工程建设承包单位合同履约行为，保证工程质量，施工单位与招标单位、业主和分包单位间有大量金额的保证金收取与支出，已经成为制约企业现金流管理的风险点之一。此外保证金的持续周期长，人员变动快，容易造成返还遗忘。

通过系统实现保证金管理，与投标管理和合同管理等联动，定时提醒、触发收取、按比例计划，降低保证金管理风险。

5、资金使用管理

全流程管控，防范资金风险

平台将资金支出相关的流程全部涵盖在内，包括资金收入、资金支出、资金拨付等，将合理的管理和控制贯穿于生产经营的始末。

建筑行业资金管理应用价值

及时监控，确保信息及时准确：实现对整个企业各项目、各银行、各账户资金业务的实时监控，确保资金信息的及时性和准确性，有效监控资金业务的合规性和合法性。

合理资金调配，降本增效：通过对企业内资源的集中管理，以实现企业资金池、票据池、融资的集中管理，充分发挥企业规模优势和资源调配能力，实现企业自有资金的降本增效。

实现资金风险的有效管控：资金管理平台集中、业务集中、数据集中的基础上，将企业的各项管控制度和风险管控要点嵌入到各业务过程中，通过制度、审批流程、岗位约束、授信与预算控制、指标预警、业务追溯等实现资金风险的事前预警和事中控制，防范资金风险。

高效结算服务与业务协同：资金管理系统通过与银行以及内部业务系统的一体化集成，为企业提供高效安全的金融服务。对外通过银企直联构建高效的网络结算体系，在确保资金安全的情况下提高资金结算效率；对内资金系统通过与财务、应收应付、网报等系统一体化，实现内部流程衔接和数据共享，提高内部管理效率。